1. Qual a sua idade?

Menos de 35 anos. Entre 36 e 45 anos. Entre 46 e 55 anos. Acima de 56 anos.

2. Quando você planeja se aposentar?

Faltam mais de 10 anos para me aposentar. Dentro dos próximos 10 anos. Dentro dos próximos 5 anos. Já estou aposentado.

3. Qual a sua expectativa quanto à sua renda para os próximos anos?

Manter minha renda inalterada, contando apenas com os reajustes anuais. Algumas promoções no caminho, mas sem alterar substancialmente minha renda. Promoções e aumentos salariais substanciais. Pretendo me aposentar em breve e não trabalhar mais. Já sou aposentado.

4. Você diria que sua situação financeira (ou de sua família) é:

Instável, pois temos dívidas e nunca conseguimos fazer sobrar dinheiro para poupar. Razoavelmente boa, sem dívidas, mas ainda não conseguimos poupar dinheiro. Boa, sem dívidas e já estamos conseguindo economizar algum dinheiro todos os meses. Ótima, sem dívidas, já poupamos há alguns anos e temos uma boa reserva guardada.

5. Se perder o emprego, você:

Pode contar com sua família/cônjuge para assumir as despesas da casa. Possui economias que permitem a sua família manter um razoável padrão de vida por cerca de 6 meses. Não sabe como fará para pagar as contas do próximo mês. Sou aposentado.

6. Qual valor total você consegue investir por mês?

Não consigo investir nada. Menos de 10% do salário. Entre 10% e 15% do salário. Entre 15% e 20% do salário. Acima de 20% do salário.

7. Já possui outros investimentos?

Não. Sim. Poupança. Sim. Fundos de renda fixa, CDB ou títulos públicos. Sim. Incluindo renda variável.

8. Você possui alguma experiência com produtos do mercado financeiro, tais como fundos de investimento, ações, fundos multimercado e CDB?

Nenhuma. Sim, porém investi poucas vezes. Sim e atualmente invisto em diversos produtos oferecidos pelo mercado.

9. Quanto do total de seus investimentos, você arriscaria colocar em uma aplicação, na qual você corre o risco de perder parte, em busca de uma rentabilidade maior que a atual?

Menos de 5%. Entre 5% e 10%. Entre 11% e 20%. Entre 21% e 35%.

10. Imagine que você está em busca de novos desafios no mercado de trabalho. Qual das opções abaixo mais se encaixaria ao seu perfil:

Um emprego formal, com salário fixo e benefícios garantidos. Um emprego formal, com salário variável baseado em comissão, mas benefícios garantidos. Um emprego formal, sem benefício e com salário variável baseado em comissão, porém acima da sua expectativa usual de ganho. Uma oportunidade diferente: em uma empresa iniciante no mercado, sem salário e benefícios fixos, com possibilidades de ganho muito acima do seu salário usual.

11. Qual das alternativas abaixo você acredita que descreve melhor o seu perfil de risco:

Preservar patrimônio. Não busco alta rentabilidade, pois prefiro preservar meu patrimônio em aplicações menos arriscadas, porém de rentabilidade menor. Procuro alternativas de melhor rentabilidade, porém em investimentos conservadores. Não me permito entrar em investimentos que envolvem risco. Procuro alternativas de melhor rentabilidade, mesmo envolvendo risco, porém arrisco apenas pequena parte da minha reserva. A maior parte mantenho em investimentos conservadores. Procuro sempre alternativas de melhor rentabilidade, independentemente do risco. No entanto, não invisto todo o meu dinheiro, pois sempre deixo uma reserva de segurança em investimentos mais conservadores. Estou o tempo todo em contato com o mercado financeiro, de olho nas tendências e investindo meu dinheiro apenas em aplicações de alto retorno esperado, independemente do risco.

12. Vamos supor que você conseguiu poupar o equivalente a 6 meses do seu salário e aplicou em um investimento de risco com alta rentabilidade esperada, mas com risco de perda. Como se sentiria se, em um ano, o retorno de seus investimentos fosse negativo o equivalente a um mês de salário?

Não me incomodaria muito, porque espero que no longo prazo essa perda seja revertida. Me incomodaria um pouco e ficaria em alerta: se em mais 3 meses a rentabilidade não ficasse positiva, buscaria outra opção de investimento menos arriscado. Ligaria para meu gerente e solicitaria a transferência do meu dinheiro para um investimento mais conservador. Ficaria muito aborrecido, brigaria com o gerente por ter permitido que investisse em algo tão arriscado e encerraria a conta. Não compro ações.

13. Qual seria a sua reação ao comprar ações de alguma empresa que, logo em seguida, perdessem significativamente o valor no mercado financeiro, sem motivo aparente, pois a empresa continua lucrativa:

Não compro ações. Venderia assim que começasse a cair, ou seja, ao menor sinal de perda, já passaria as ações para frente. Venderia apenas se o valor caísse muito. Depois de uma perda muito grande, venderia para não correr mais risco. Esperaria até o último minuto na tentativa de recuperar, um dia, o investimento feito. Compraria mais ações.

14. Para finalizar, quando investe algum dinheiro, você:

Procura todas as informações sobre o investimento e avalia o rendimento obtido nos últimos meses. Tenta se informar sobre o investimento e avalia o rendimento obtido nos últimos meses. Confia na indicação dos amigos e só olha a rentabilidade atual. Não se liga muito a essas coisas, costuma fazer o que o gerente do banco indica.

Resultado

Perfil Conservador	Perfil Moderado	Perfil Agressivo
Perfil de Investimento
Você é conservador quando seu objetivo com o investimento é proteger seu patrimônio e, por isso, não se sente confortável com as oscilações de mercado.	Você é um investidor moderado quando o objetivo com o investimento é proteger seu patrimônio, porém se sente seguro em direcionar uma parcela de suas aplicações em maior risco, em troca da chance de obter uma melhor rentabilidade para seu dinheiro.	Você é um investidor agressivo quando prioriza o potencial de rentabilidade, alocando em outros segmentos que venham a oferecer melhores oportunidades, com o foco no longo prazo.

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QUESTIONÁRIO PARA IDENTIFICAÇÃO DO PERFIL DO INVESTIDOR

1. Qual a sua idade?

2. Quando você planeja se aposentar?

3. Qual a sua expectativa quanto à sua renda para os próximos anos?

4. Você diria que sua situação financeira (ou de sua família) é:

5. Se perder o emprego, você:

6. Qual valor total você consegue investir por mês?

7. Já possui outros investimentos?

8. Você possui alguma experiência com produtos do mercado financeiro, tais como fundos de investimento, ações, fundos multimercado e CDB?

9. Quanto do total de seus investimentos, você arriscaria colocar em uma aplicação, na qual você corre o risco de perder parte, em busca de uma rentabilidade maior que a atual?

10. Imagine que você está em busca de novos desafios no mercado de trabalho. Qual das opções abaixo mais se encaixaria ao seu perfil:

11. Qual das alternativas abaixo você acredita que descreve melhor o seu perfil de risco:

12. Vamos supor que você conseguiu poupar o equivalente a 6 meses do seu salário e aplicou em um investimento de risco com alta rentabilidade esperada, mas com risco de perda. Como se sentiria se, em um ano, o retorno de seus investimentos fosse negativo o equivalente a um mês de salário?

13. Qual seria a sua reação ao comprar ações de alguma empresa que, logo em seguida, perdessem significativamente o valor no mercado financeiro, sem motivo aparente, pois a empresa continua lucrativa:

14. Para finalizar, quando investe algum dinheiro, você:

Resultado