QUESTIONÁRIO PARA IDENTIFICAÇÃO DO PERFIL DO INVESTIDOR

Responda a cada uma das 12 (doze) questões de múltipla escolha abaixo, escolhendo a alternativa que melhor lhe representa, tendo em vista sua situação financeira, seus objetivos e tolerância a riscos. Assinale apenas 1 (uma) alternativa em cada questão. Responda a todas às questões.

1. Qual a sua expectativa quanto à sua renda para os próximos anos?

Manter minha renda inalterada, contando apenas com os reajustes anuais. Algumas promoções no caminho, mas sem alterar substancialmente minha renda. Promoções e aumentos salariais substanciais. Pretendo me aposentar em breve e não trabalhar mais. Já sou aposentado.

2. Quando você planeja se aposentar?

Faltam mais de 10 anos para me aposentar. Dentro dos próximos 10 anos. Dentro dos próximos 5 anos. Já estou aposentado.

3. Você diria que sua situação financeira (ou de sua família) é:

Ótima, sem dívidas, já poupamos há alguns anos e temos uma boa reserva guardada. Boa, sem dívidas e já estamos conseguindo economizar algum dinheiro todos os meses. Razoavelmente boa, sem dívidas, mas ainda não conseguimos poupar dinheiro. Instável, pois temos dívidas e nunca conseguimos fazer sobrar dinheiro para poupar.

4. Se você não estivesse trabalhando, como faria para se manter?

Pode contar com sua família / cônjuge para assumir as despesas da casa. Possui economias que permitem sua família manter um razoável padrão de vida por cerca de 12 meses. Não sabe como fará para pagar as contas do próximo mês. Sou aposentado.

5. Já possui investimentos?

Não. Sim. Poupança. Sim. Fundos de Renda Fixa, CDB ou títulos públicos. Sim. Tenho aplicações diversificadas, Incluindo Renda Variável.

6. Qual valor você consegue investir por mês?

Não consigo investir nada. Menos de 10% do salário. Entre 10 e 15% do salário. Entre 15 e 20% do salário. Acima de 20% do salário.

7. Você possui alguma experiência com produtos do mercado financeiro, tais como Fundos de Investimento, Ações, Fundos Multimercado e CDB?

Nenhuma. Sim, porém investi poucas vezes. Sim e atualmente invisto em diversos produtos oferecidos pelo mercado.

8. Quanto de seus investimentos você arriscaria colocar em uma aplicação de risco, na qual você corre risco de perder parte, em busca de uma rentabilidade maior que a atual?

Menos de 5%. Entre 5 e 10%. Entre 11 e 20%. Entre 21% e 35%. Acima de 35%.

9. Imagine que você está em busca de novos desafios no mercado de trabalho. Qual das opções abaixo mais se encaixaria ao seu perfil:

Um emprego formal, com salário fixo e benefícios garantidos. Um emprego formal, com salário variável baseado em comissão, mas benefícios garantidos. Um emprego formal, sem benefício e com salário variável baseado em comissão, porém, acima da sua expectativa usual de ganho. Uma oportunidade diferente: em uma empresa iniciante no mercado, sem salário e benefício fixos, com possibilidades de ganho muito acima do seu salário usual.

10. Qual das alternativas abaixo você acredita que descreve melhor o seu perfil de risco:

Preservar capital. Não busco alta rentabilidade, pois prefiro preservar meu capital em aplicações menos arriscadas, porém de rentabilidade menor. Procuro alternativas de melhor rentabilidade, porém em investimentos conservadores. Só me permito entrar em investimentos que envolvem baixo risco. Procuro alternativas de melhor rentabilidade, mesmo envolvendo risco, porém arrisco apenas pequena parte da minha reserva. A maior parte mantenho em investimentos conservadores. Procuro sempre alternativas de melhor rentabilidade, mesmo que possuam maior risco. No entanto, não invisto todo o meu dinheiro, pois sempre deixo uma reserva de segurança em investimentos mais conservadores. Estou o tempo todo em contato com o mercado financeiro, de olho nas tendências e investindo meu dinheiro apenas em aplicações de alto retorno esperado, independente do risco.

11. Qual seria a sua reação ao comprar ações de alguma empresa que, logo em seguida, perderam significativamente o valor no mercado financeiro, sem motivo aparente, pois a empresa continua lucrativa :

Não compro ações. Venderia assim que começasse a cair, ou seja, ao menor sinal de perda, já passaria as ações para frente. Venderia apenas se o valor caísse muito. Depois de uma perda muito grande, venderia para não correr mais risco. Esperaria até o último minuto na tentativa de recuperar, um dia, o investimento feito. Compraria mais ações.

12. Quando investe algum dinheiro, você:

Procura todas as informações sobre o investimento e avalia o rendimento obtido nos últimos meses. Tenta se informar sobre o investimento e avalia o rendimento obtido nos últimos meses. Confia na indicação dos amigos e só olha a rentabilidade atual. Não se liga muito a essas coisas, costuma fazer o que o gerente do banco diz que é bom.

Resultado

Perfil Conservador	Perfil Moderado	Perfil Agressivo
Perfil de Investimento
Total aversão ao risco e nada confortável com investimentos em renda variável.	Leve aceitação ao risco, o que talvez possibilite investir um pouco em renda variável.	Bom entendimento de investimentos; gosto pelo risco e propensão por investimentos em renda variável.