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QUESTIONÁRIO PARA IDENTIFICAÇÃO DO PERFIL DO INVESTIDOR

O objetivo deste questionário é verificar a adequação dos investimentos pretendidos pelo PARTICIPANTE ao seu perfil de investidor (“Perfil Suitability”), em cumprimento à legislação vigente. Com este questionário pretendemos determinar a sua tolerância geral a risco. Portanto, ao responder às perguntas a seguir, considerar todo o seu patrimônio, desde ativos financeiros, até seus bens não financeiros, por exemplo, imóveis. O questionário abaixo ajudará a determinar se a sua capacidade de assumir riscos poderá ser considerada baixa, média ou alta.

Aceito responder ao questionário que permitirá a adequação dos investimentos pretendidos e/ou recomendados ao meu perfil de investimentos.

Não aceito responder este questionário declarando para todos os efeitos, que assumo inteira responsabilidade sobre esta decisão e estou ciente de que o MULTICOOP fica isenta de qualquer responsabilidade em relação ao meu perfil de risco e, consequentemente, a adequação aos fundos nos quais mantenho aplicações junto a essa entidade, caso meus investimentos não estejam de acordo com o meu perfil de investidor.

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Responda a cada uma das 12 (doze) questões de múltipla escolha abaixo, escolhendo a alternativa que melhor lhe representa, tendo em vista sua situação financeira, seus objetivos e tolerância a riscos. Assinale apenas 1 (uma) alternativa em cada questão. Responda a todas às questões.

1. Qual a sua idade?
2. Como você classifica sua experiência em investimentos?
3. Qual o tempo que você prevê manter seus investimentos?
4. Qual o valor que você estima do seu patrimônio?
5. Qual o % da sua renda mensal você estaria disposto a poupar nos próximos 5 anos?
6. Qual o % da sua renda você estaria disposto em alocar em ações?
7. Se você investir R$ 100.000,00 e no período de um ano o valor sofrer oscilações, qual das opções representa seus objetivos de investimento?
8. Baseado na questão anterior, se após um ano o saldo do investimento estiver inferior a R$ 100.000,00 ou R$ 95.000,00 ou R$ 80.000,00, sua reação será?
9. Qual das frases abaixo descreve melhor seus objetivos de investimento e aceitação de flutuação dos valores?
10. Como você se sentiria caso verificasse perdas em seus investimentos?
11. Avaliando o rendimento dos fundos abaixo, qual deles você considera como a melhor alternativa de investimento?
12. Nos recurso aplicados em outras instituições, você possui alguns desses investimentos?

Resultado

Perfil de Investimento
Perfil Conservador Perfil Moderado Perfil Arrojado
Clientes com este perfil têm como objetivo a preservação do capital e possuem baixa tolerância a riscos. Também é representado por clientes que, apesar de estarem dispostos a correr um pouco mais de riscos na busca por retornos diferenciados, tenham necessidade de sacar os recursos em curto período de tempo. Privilegia a segurança e faz todo o possível para diminuir o risco de perdas, para isso aceitando até uma rentabilidade menor. Clientes com este perfil estão dispostos a correr alguns riscos em investimentos, buscando um retorno diferenciado no médio prazo, com baixa necessidade de liquidez no curto prazo, havendo disponibilidade para diversificar parte das aplicações em alternativas com pouco mais de risco. Procura um equilíbrio entre segurança e rentabilidade e está disposto a correr um certo risco para que o seu dinheiro renda um pouco mais do que as aplicações mais seguras. Este perfil é representado por clientes com alta tolerância a riscos, baixa ou nenhuma necessidade de liquidez no curto/médio prazo e que estejam dispostos a aceitar as oscilações dos mercados de risco (e possíveis perdas) na busca por retornos diferenciados no longo prazo. Privilegia a rentabilidade e é capaz de correr grandes riscos para que seu investimento renda o máximo possível.

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